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资产管理部

资产管理部是专门负责公司客户资产管理业务的职能部门。公司对受托资产管理业务统一管理。资产管理业务遵循公平、公正、诚实守信、勤勉尽责、避免利益冲突的原则,为客户提供定向资产管理、集合资产管理、市值管理、投资顾问等多样化、专业化、个性化的资产管理服务,满足不同客户的需要,达到客户资产保值增值的目的。为满足资产管理业务的需要,公司建立了科学的组织架构。为保证资产管理业务投资决策的科学化、合理化,确保投资管理的规范性、有序性和高效性,设立资产管理投资决策委员会。资产管理业务实行资产管理投资决策委员会领导下的投资经理负责制。同时,为规范资产管理业务行为,防范资产管理业务风险,设立风险控制小组,建立和完善资产管理投资和风险控制信息系统,建立受托资产投资运作的实时风险控制。

资产管理部组织架构如下图所示:

资产管理部组织架构图

 完善的管理制度。公司制定了《资产管理业务管理办法》、《资产管理业务管理实施细则》、《资产管理业务操作流程》、《集合理财业务岗位手册》等一系列规章制度和业务操作流程。全面覆盖了资产管理业务的产品设计、推广、研究、投资、交易、清算、会计核算、信息披露、客户服务等各个环节。保证了资产管理业务的合规、合法运营。

成熟的投资理念。资产管理投研团队具有深厚的理论功底和丰富的实践经验,以价值投资为基础,以合理投资流程(参见投资流程示意图)为保证,辅之以相对灵活的操作策略,为客户追求长期、稳定、合理的投资回报。

投资流程示意图

丰富的投资产品。资产管理部针对不同客户的资产与收入状况、风险认知与承受能力、投资偏好与投资目标、投资约束与投资期限等方面的情况,充分利用各种不同的金融工具进行理财产品的设计开发,形成了较为全面的理财产品库,为客户提供不同的投资选择品种。

完备的客户服务和市场营销体系。公司资产管理业务坚持以客户为中心、以市场为导向的服务原则,在对客户进行充分分析、了解客户投资偏好、风险认知能力等的基础上,以中国银河证券网、客服中心、Email、传真、短信、邮寄、咨询热线或专人等多渠道的客户服务通道和统一标准的服务管理,为客户提供各类畅通的信息。在市场调研、营销、培训、客服、客户投诉处理、客户风险揭示、尽职调查、合同专人讲解与签署、信息披露、客户档案管理等所有环节建立了完善的业务流程。

严格的风险控制。资产管理业务始终贯彻全方位风险控制原则,将风险防范贯穿于资产管理业务的各个环节。资产管理业务严格执行隔离墙管理制度,使资产管理业务与自营、经纪、投资银行等业务在人员、信息、账户、投资交易、资金、会计核算等方面严格分离。量化的风险管理指标,完善的风险监控体系,有效的风险和合规管理控制资产管理业务环节的各类风险,以保证客户资产的安全。

目前资产管理部资产管理业务主要有:定向资产管理、集合资产管理、市值管理、投资顾问业务等。

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