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云南省广西壮族自治区沿边金融综合改革试验区

云南省广西壮族自治区沿边金融综合改革试验区范围包括云南省的昆明市保山市普洱市、临沧市、红河州文山州西双版纳州、德宏州、怒江州9个州市,广西壮族自治区的南宁市、钦州市北海市防城港市、百色市、崇左市6个市,区域面积31.77万平方公里,人口4419万人。

2013年11月27日央行联合多部委印发《云南省广西壮族自治区建设沿边金融综合改革试验区总体方案》(以下简称“试验区总体方案”),旨在促进沿边金融、跨境金融、地方金融改革先行先试,促进人民币周边区域化,提升两省区对外开放和贸易投资便利化水平,推动沿边开放实现新突破。业界人士认为,试验区总体方案内容丰富,重点突出,包括人民币区域化在内的沿边金融开放将由此掀开新篇章,但面临的机遇与挑战并存。

中国人民银行行长周小川说,“试验区总体方案”的目标是,经过5年左右的努力,初步建立与试验区经济社会发展水平相匹配的多元化现代金融体系,金融创新能力进一步增强,金融开放水平进一步提升,金融市场体系进一步完善,金融生态环境进一步优化,金融支持沿边经贸发展的广度和深度进一步拓展,金融服务实体经济的能力进一步提高,云南省、广西壮族自治区与东盟和南亚国家经贸金融合作关系更加紧密,对周边地区国际影响力不断增强。

“试验区总体方案”是中国继上海自由贸易试验区之后批复的第二个区域性综合改革试验区方案,也是中国共产党十八大三中全会之后,第一个获得批准的专项金融综合改革方案。

据了解,这一方案出台源于中国和东盟密切的政治、外交、经贸关系。东盟一些国家表示,有意推进互惠互利经贸发展,减少交易成本,实现人民币区域自由兑换、结算。

云南省与越南、老挝、缅甸接壤,是中国-东盟自由贸易区、大湄公河次区域经济合作、南亚次区域经济合作、泛珠流域区域合作的交汇点和结合部,在中国东盟自由贸易区建设、中国与南亚各国的合作中占有重要的地位;广西是中国与东盟之间唯一既有陆地接壤又有海上通道的区域。两省区的区位优势明显。

近年来,云南、广西两省区沿边金融快速发展,跨境金融潜力巨大。人民币跨境结算2010年启动试点以来,云南省累计结算金额超过1000亿元,为促进跨境贸易投资便利化和昆明区域性国际金融中心建设奠定了良好基础,目前已形成以昆明为核心,河口、版纳、瑞丽、腾冲等次区域跨境人民币金融服务中心为支撑的发展态势;广西跨境人民币结算总量累计达1800亿元,居西部12省(区)、中国8个边境省(区)第一。

周小川说,云南、广西是我国面向东南亚、南亚开放的沿边省份,通过与东盟发展经贸,两省区积累了很多经验。充分发挥两省区区位优势,加快推进区域金融改革,是加强顶层设计和摸着石头过河相结合、整体推进和重点突破相促进的具体体现。

“试验区总体方案明确了推动跨境人民币业务创新、扩大人民币跨境使用及结算等十大主要任务。”云南省人民政府金融办公室主任刘光溪说,每一项任务重点突出,特色鲜明,内涵丰富,将成为推动金融改革创新发展的重要抓手。具体来说,十个方面的重点任务是:

一,推动跨境人民币业务创新,实施跨境人民币双向贷款业务促进跨境结算便利化、人民币特许兑换业务、人民币现钞出入境管理、货币挂牌交易和人民币海外投贷基金、推动人民币与周边国家跨境清算和结算体系建设等。

二,完善金融组织体系,吸引东盟、南亚金融机构“进来”设立外资金融机构、设立国际性或区域性管理总部,支持民间资本进入金融业,发起设立自担风险的民营银行等金融机构,支持滇桂地方法人金融机构到东盟、南亚国家设立机构等。

三,培育发展多层次资本市场。重点实施企业境内外上市,企业“新三板”挂牌转让,区域性股权交易市场发展,金融要素交易市场等交易场所发展,外资股权投资基金发展,鼓励中小企业多元化的债务融资等。

四,推进保险市场发展。重点实施双边及多边保险业务合作,加大政策性出口信用保险对试验区海外投资项目,大型成套设备出口融资项目及边境(跨境)贸易出口业务等支持,小微企业信用贷款保证保险和涉外企业信用保证保险,探索建立农业大灾风险分散机制等。

五,加快农村金融产品和服务方式创新。重点实施农村产权确权登记颁证等服务平台建设,扩大抵押担保财产范围,开展林权、土地承包经营权抵押贷款,农村信用体系和支付结算体系建设等“三农”金融服务改革创新。

六,促进贸易投资便利化。重点实施个人境外直接投资,企业外汇资本金集中运营管理,试验区外资股权投资企业资本金意愿结汇等。

七,加强金融基础设施建设的跨境合作。重点实施跨境征信合作、跨境支付清算管理。主要特色是建立跨境金融信息服务基地,建立面向东盟和南亚国家的跨境零售支付平台,探索沿边跨境特定币种清算安排的可行性。

八,完善地方金融管理体制。重点实施地方金融管理体制及监测预警机制、加强建设民间融资管理服务及动态监测等试点,强化和落实地方政府处置金融风险和维护地方金融稳定的责任。

九,建立金融改革风险防范机制。重点建立跨境资金流动评估机制、完善跨境资金流动统计监测和汇率、债务和偿债能力等预警机制、加强对跨境金融违法犯罪行为的监管和打击力度,加强金融生态环境建设等。

十,健全跨境金融合作交流机制。重点建立跨境金融合作、监管协作、信息平台等工作机制,打造沿边地区跨境金融合作交流的高端平台等。

相关各界人士认为,滇桂沿边金融综合改革试验区建设将会助推云南、广西跨境金融快速发展,促进中国沿边金融对外开放实现大跨越。

云南大学经济学院副院长郭树华说,滇桂沿边金融综合改革试验区对云南、广西两省区发展沿边经济、跨境经济将产生积极作用,并推动人民币在东盟、南亚区域影响力的上升。

云南省社科院研究员赵俊臣说,试验区总体方案把云南、广西建成我国实施“走出去”的战略先行区,人民币周边化与区域化的试验区,这一目标可以简单概括为试验建立面向东南亚、南亚的人民币区,人民币区是相对于美元区或美元经济区而言的,指的是以人民币为基础的货币区,包括本币结算、信贷合作和资本市场合作等。

广西壮族自治区金融办主任金坚强说,广西、云南开展沿边金融有着历史悠久、地域广阔的优势,两省区将会在建设试验区的过程中发挥各自的优势,通过优势互补来贯彻落实总体方案。在试验区的建立中,广西将在人民币跨境结算、外汇结算等方面有较大突破,境内外人民币双向投资的力度会进一步加大。

云南省委书记秦光荣说,建设沿边金融综合改革试验区,可以更好地发挥独特的区位优势和巨大潜力,全面提升开放型经济水平,建设中国充满活力的沿边经济带。有利于云南变“开放末梢”为“开放前沿”,形成人流、物流、资金流、信息流的汇集之地、畅通之地、兴旺之地,打造成中国沿边开放新高地和国家向西开放的排头兵。

刘光溪说,建设沿边金融综合改革试验区对云南意义重大。

一是有利于深化金融体制机制改革,促进沿边金融、跨境金融、地方金融改革创新发展,推动金融资源聚集,全面推进昆明区域性国际金融中心建设。

二是有利于整合中心城市与边疆民族地区的金融资源,推动滇中经济圈、瑞丽等边境(跨境)经济区、沿边开发开放经济带、互联互通基础设施建设和园区经济、县域经济、民营经济的发展,实现产融有效结合,推动云南经济结构调整和转型升级。

三是有利于推动跨境人民币业务创新发展,促进人民币周边区域化和可自由兑换进程,通过加强与周边国家金融交流与合作,全面提升云南对外开放水平和贸易投资便利化程度,全面推进中国东盟自由贸易区、孟中印缅经济走廊以及湄公河次区域建设,把云南建成西部大开发和沿边大开放的重要经济增长极。

云南和广西两省区领导均表示,将加快建立两省区的联络机制,合力推进试验区综合改革工作。广西壮族自治区常务副主席黄道伟说,一方面,我们将及时启动试验区相关工作,并强力推进,同时积极加强与云南省的沟通联络,建立联动工作机制,相互交流改革经验,形成推动改革的合力,共同努力把试验区建设成为两省区友好合作的典范。

沿边金融、跨境金融迎来全新发展机遇的同时,仍然面临很多挑战,不容盲目乐观。一些业内人士认为,扩大金融开放将进一步促进金融资源有效配置,推动金融创新,提高金融服务水平和国际竞争力,更好地服务实体经济发展和转型升级,但沿边金融开放中也面临不少问题,与其他国际货币的竞争不可避免。

国家开发银行行长郑之杰在第二届金融街论坛上表示,金融危机以来,国际金融业出现了回归实体、去杠杆化、加强监管等潮流,在推进金融开放方面也出现了一些新的变化和问题,需要给予关注和妥善应对。一,当前一些国家金融保护主义有所抬头,对外国资本的战略性投资采取抵制态度,对外国机构设立的分支机构提出监管要求;二,主要发达经济体推动量化宽松政策,导致全球流动性大幅度增加,热钱大量涌入新兴市场,随着政策逐步退出,热钱又大规模集中撤离,资金的大进大出不仅威胁了新兴市场国家的经济安全,还可能引发全球金融市场的动荡;三,这次国际金融危机再次表明,在金融开放条件下,危机具有更快的传播速度和更大的破坏力,因此,推动金融开放要与金融监管能力相适应,循序渐进,加强顶层设计,防范金融风险。

赵俊臣说,东盟、南亚地区是日本货物倾销与资本投放的重点区域,人民币同日元之间的竞争不可避免。货币竞争力的决定因素主要有五方面,即发行国的经济实力、制造品生产领域的比较优势、金融体系的发达程度、货币价值的稳定程度以及交易网络的规模。从这五方面来看,日元和人民币都具有较强竞争力,都不具备绝对优势。两种强势货币并存本已使得局面足够棘手,而中日两国之间的历史恩怨、政治摩擦和利益牵扯导致此种情结更加难以化解,协调与合作困难重重。

“另外,在人民币周边区域化时,还要吸取日元国际化的教训。”赵俊臣说,日元国际化启动于1984年,在经历1990年泡沫危机和随后的长期经济乏力之后,日元确实成为包括美元、欧元、英镑、瑞士法郎、澳大利亚元、韩元、港币等十多个国际货币中的一员,但日元国际化没有实现日本原来设定的目标。

从国际货币的职能上看,日元国际化水平相当低。一是在进出口贸易中,日本推行本币结算不力;二是没有建立以本国的跨国企业为核心的全球产业链条,结算货币的选择上不能由本国企业做主;三是在国内金融改革尚未全面展开的情况下放开了资本项目;四是国际化没有与其他领域的金融改革相配套。

在金融体制上,日本没有建立起与日元国际化相应的金融体制,导致大量热钱涌入日本时,监管当局麻木、滞后;在金融市场上,日本的金融市场也没有得到相应完善,给投机行为带来空间;在金融产品上,日本没有开发出与日元国际化相应的金融产品,日元的出路极为狭窄,只能进行投机。这些教训,滇桂沿边金融综合改革试验区建设中要高度重视。

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